一、公司概况

中托资本控股有限公司（以下简称：中托资本）系中托金融控股在中国大陆设立的统筹旗下其他公司的总机构，总部坐落于北京东三环CBD金融商圈—环球金融中心，在临沂、青岛分别设有分、子公司，并计划于2017年12月31日前，在上海、深圳、广州、香港、纽约等22个城市设立办公机构。旗下现有投资基金、融资租赁、商业保理、小额贷款等多家持有金融牌照的子公司和1家商学院，管理的资产规模超过50亿元人民币。

中托资本专注于综合金融解决方案的开发与建设，秉承“诚信、创新、稳健、专业”的核心理念，积极开拓具有自身特色的综合金融服务。中托资本在发展中坚持“以人为本”的人才战略，逐步形成由法律、财务、金融、地产组成的专业人才队伍，保障中托资本整体战略目标的实现。

二、经营范围

中托资本设有：财富管理中心、票据中心、投资银行、房地产金融四个核心事业部，统筹管理旗下公司，与银行、信托、证券、保险、基金等金融机构开展深度合作，并将逐步设立（或并购）证券、信托、银行、保险公司等金融机构，完善各金融业务板块的布局，为高净值个人、企业闲置资金提供全方位的理财规划解决方案；为中小企业、新型不动产项目提供一站式的综合金融解决方案及增值服务。

（一）财富管理中心

中托资本财富管理中心（简称：中托财富）通过互联网金融、投资基金管理、资金营运等模式面向投资人开展综合理财解决方案服务。

1、互联网金融

中托互联网金融将结合金融全球化发展与信息技术创新手段，以健全的风险管控体系为基础，以互联网为载体，为广大机构、企业与合格投资者等提供专业、高效、安全的综合性金融资产交易相关服务及投融资顾问服务。

2、投资基金管理

投资基金管理系中托资本股东及运营团队的传统业务之一，以中托投资基金管理（北京）有限公司（简称：中托基金）作为基金管理运营平台，通过设立契约型私募基金、有限合伙基金和各类专项资管计划等方式，依托中托资本强大的金融合作网络，与银行、信托、保险、资管等机构合作，向特定的主体募集资金，投资于银行承兑汇票、新三板挂牌企业优先股、股权质押贷款、定向增资和新型房地产等领域。

3、资金营运

中托资本资金营运团队具有多年的资金营运渠道和经验，通过几年的努力和发展，已与100多家金融机构建立了合作关系，逐步形成多元化业务品种构成和多家金融机构参与的资金营运体系，截止目前中托资本营运资金已超150亿元，解决了众多中小企业的资金需求。

具体业务：（1）融资居间活动；（2）资金流动性管理服务；（3）闲置资金理财服务。

（二）票据中心

中托资本票据中心（简称：中托票据）是中托资本专业为银行承兑汇票保证金、票据交易（票据贴现）、票据理财提供咨询服务的事业部，主营银行承兑汇票的直贴和转帖业务的受理、审批、放款、贷后管理，服务对象为在银行开立存款账户的法人及其他组织机构和银行金融机构。。

具体业务包括：

1、银行承兑汇票保证金

2、票据交易（贴现）服务

3、票据理财

（三）投资银行事业部

中托资本投资银行事业部系中托资本旗下专注于投资银行业务的事业部门。投行部以中托资本自有资金、运营资金、募集资金为基础，并整合国内外银行、证券、基金、信托、民间资本等金融资源，打造“资本 +咨询 +资源”三驾马车并驾齐驱的综合性金融服务平台，致力为中国的中小企业提供一站式的综合金融解决方案及增值服务。

服务方式涵盖了直接投资、银行融资、债券融资（公募债、私募债等）、股权融资（私募融资、新三板挂牌、IPO等）、并购重组、资金盘活、股加债等金融服务以及导入政府资源和公司治理等增值服务等。

成长型企业综合金融解决方案：

u       资本

    股权投资+ 债权投资

u       咨询

上市+ 挂牌+ 并购重组+ 融资+ 市值管理

IPO+ 新三板+ 四板+ 海外上市

u       资源

    业务网络+ 资金联盟+ 券商、会所、律所、银行资源+ 商学院

（四）房地产金融事业部

中托资本房地产金融事业部系中托资本旗下专注于房地产、基础建设领域的事业部门，是全国房地产投资基金联盟副会长单位，在不动产金融细分行业处于领先地位。

中托房地产金融致力服务于中国的新型城镇化建设，专注于中国的不动产领域，包括房地产和基础设施等，通过设立不动产投资基金、自有资金或与其它投资者共同投向住宅、写字楼、商场、公寓、酒店、工业园区、文化地产、旅游地产、养老地产等房地产项目及市政建设、高速公路、轨道交通、民航机场、水处理、港口码头、环保绿化等基础设施项目。服务方式涵盖了股权、债权、股加债、土地过桥、夹层投资、资本代建、合伙基金等模式。

另外，在房地产和基础设施开发、建设、经营、流通和消费过程中，中托房地产还联合银行、信托、资管、证券等金融机构，为其提供开发贷款、信托投资、股权投资、融资租赁、按揭贷款、资产证券化等一系列金融服务，为房地产开发商提供综合金融解决方案。

业务内容涵盖：

1、股权（债权）投资；

2、金融服务；

3、房地产营销策划服务；

4、不动产项目一站式综合金融解决方案。

三、风险管理

（一）先进的数量化风险管理体系

中托资本“诚信、创新、稳健、专业”的核心理念为精神基础，通过资本充足率衡量公司的风险偏好，在统一的风险资本限额以及资本充足率计量体系下，对公司各个业务条线的市场风险、信用风险、权益类风险、操作风险进行分析、量化及追踪，形成了涵盖信托公司风险偏好、业务线限额和业务风险量化的数量化风险管理体系。

（二）专业的风险管理团队

团队成员由金融、法律、地产、财务等多方面专业人才组成，兼具专业知识技能与丰富的行业经验。拥有的专业资格包括注册金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、中国注册会计师(CPA)、律师等，80%员工具有硕士以上学历。均具有国际视野，曾任职于国内外著名金融机构。

（三）完善的业务审批机制

专业的团队成员具有丰富行业经验，精通投资的项目素质评估、估值定价和投资风险衡量，力求每项投资收益和风险的匹配。前台承接的各项业务，风险管理部中台均会针对每笔投资业务出具独立的审核意见，充分评估不同的业务风险，并提出增信措施，促使业务在风险可控下快速发展。

（四）稳健的风险监控及缓释措施

风控报告-涵盖各业务条线、各风险分类、不同时期风险分析的日报、周报、月报，让投资团队、管理层及时获悉公司各业务线的风险。结合对市场变化和自身业务发展的综合分析，在有效控制风险的前提下追求业务发展。

四、中托优势

?         资本优势

自有资本：自有资金、股东资金、兄弟公司资金等；

管理资本：基金管理、资产证券化（互联网金融）、融资租赁、商业保理等；

资源资本：银行、证券、基金、信托、投资、民间资本等。

?         资源优势

62家银行、22家信托公司、10家证券公司、6家基金公司、17家资管基金子公司、120家投资基金管理公司、3家保险公司、189家小额贷款公司、12家融资担保公司、14家融资租赁公司、18家上市公司、600余家民间金融机构以及其他类金融机构30余家，均与中托资本签订了战略合作协议。

?         专业优势

公司员工均来自金融、法律、财务、地产行业专业人才，管理岗位平均经验在5年以上，管理层均为硕士及以上学位，公司顾问均为国内知名专家。

?         品牌优势

中托资本虽然是年轻的金融机构，但是自成立以来，始终坚持以中托的“核心理念”与“经营理念”为行动指南，忠于每一个受托人，在业界赢得了良好的口碑，凡与中托资本发生交易关系的客户，会深深感受到中托资本贴心的服务，中托资本品牌已深入人心。

五、中托价值

?         行业价值

中托资本奉行不追求利润最大化，不追求核心竞争力，注重诚信、公平、合作、共赢的生态圈行业价值链的新型商业模式。

 “诚信服务、合作共赢、开放创新、生态发展”是营造金融业健康发展的根本，是当前开放的金融市场环境中需要大力提倡的价值理念，是金融行业面对需求趋势和业态新变化时必须倡导的价值观，是实现可持续性发展的基本共识。

中托资本与银行、信托、证券、基金、民间资本、企业、开发商等机构展开深度合作，针对不同的合作对象达成与之相匹配的产品服务，并力求达到资源的最佳配置，实现利益平衡、互利共赢的行业价值链。

?         社会价值

随着经济体制改革的迅速发展和不断深化，我国经济正面临着大规模的结构性调整，社会经济生活中对投融资的需求会日益旺盛，大中型企业在转换经营机制和中小企业谋求未来发展等方面将越来越依靠资本市场的作用，我国的金融服务业正面临着有史以来最大的市场需求，这些都将为我们的长远发展奠定了坚实的基础。

中托资本立足国内，放眼世界，通过多元化的金融服务平台，专业专注为客户提供综合金融解决方案服务，为投资者创造财富，为企业实现价值，从而实现社会价值。

?         政府价值

金融是社会发展的血液，金融服务业则是促进血液流动的动脉，资本市场的发展为实现社会资源合理流动做出了卓越的贡献。

中托资本立足现代金融服务业，始终关注社会需求，通过我们的金融服务平台和增值服务，解决中小企业融资难题，改善企业治理，提升产业升级，盘活企业不良资产，提升资产利用率，实现资金资源优化配置，引导资本进入实体经济，并促进就业，提高全民经济效益，为新一轮改革开放提供金融支持，承载政府负担，解决政府难题。

?         投资者价值

中托资本基于对资本市场的深刻理解，依托广泛的金融资源，专注于设计和管理差异化、个性化、安全化的创新类理财产品，为投资者提供全方位理财规划顾问服务。

中托资本一贯秉承“一切为了投资人”的战略宗旨，通过深度研究理财产品，度身制定理财计划，严格把控理财风险和严谨贯穿始末的服务，与国内外高品质的金融机构合作，在中国既有的市场合规范围下，力争为客户持续提供低于市场风险、超越市场收益的各类理财产品和增值服务。

?         合作价值

在经济飞速发展的社会当中，金融市场格局也正面临着一场深刻的变革，中国又是发展中国家，在这样一个瞬息万变的经济下，金融业的发展又是取决于合理有效的对各种资源进行有效的配置。因此，在金融业大变迁的社会环境下，金融机构实现对金融资源的有效整合是至关重要的。

中托资本与银行、信托、证券、基金、民间资本等机构开展深度合作，实现品牌的对接，产品的组合研发，信息与技术的共享，客户资源的有效管理，营销渠道的合作利用，资金的有效对接等方面联合，使金融要素资源得到优化配置，打造金融生态圈，实现多方共赢。

六、企业文化

（一）核心理念

诚信、创新、稳健、专业

（二）经营理念

核心价值观：不强调核心竞争力，注重生态圈建设，实现多方共赢；

企业使命：受人之托，忠人之事；

我们的目标：建设百年中托资本，打造国际金融第一航母。

七、企业愿景

推进金融行业可持续性发展的生态圈建设，打造国际综合型资本运营服务商。