跨国电信诈骗走向公司化运作暴露银行监管漏洞

来源：经济参考报　　　　　时间：2012/7/2 9:38:13　　　　　

　　据江苏警方有关负责人介绍，电信诈骗犯罪大多是团伙犯罪，目前此类犯罪正逐步走向“公司化”运行、“层级化”管理、“流程化”操作，各成员分工合作，层级分明，成为骗钱害人的“诈骗工厂”。　

　　据江苏警方有关负责人介绍，电信诈骗犯罪大多是团伙犯罪，目前此类犯罪正逐步走向“公司化”运行、“层级化”管理、“流程化”操作，各成员分工合作，层级分明，成为骗钱害人的“诈骗工厂”。

　　行踪隐蔽“工作”就是打电话

　　在摧毁这一特大跨国电信诈骗集团过程中，警方发现，这些具体操作的诈骗分子，有的租住在街边的平房里，有的则隐蔽在市郊的别墅中。

　　“大多是十几人甚至几十人挤在一间大房间里，他们每天‘工作’的内容就是不断地往外打电话。而这些越洋电话的目的地，绝大多数是我国大陆地区。”负责出境办案的民警告诉记者。

　　据泰国工作组成员、苏州市吴中区公安分局民警李涛介绍，在泰国，这些电信诈骗犯罪窝点基本都是独幢别墅，两到三层，有院落、围墙，白天晚上都大门紧闭，窗帘遮掩得严严实实，整个房间“暗无天日”，全天都得靠灯光照明。房间里到处摆的都是电话、路由器、笔记本电脑等作案工具。各种线路像蛛网一样在房间里四处缠绕，连接着一个个方桌、条凳，很多条桌上都摆放着“诈骗剧本”，拨打电话的“马仔”每天按照那些剧本开展“工作”。有的还在黑板上记载着“员工”们每天的“业绩”。在这些窝点，每个人的工位上都明确标示了角色分工，内部还使用对讲机联系，俨然一个成熟的组织体系。

　　在其中一个窝点，民警发现其中一个房间挂着一个大大的黑板，黑板上写着云南曲靖市公安局的电话，那天“马仔”们拨打诈骗电话的范围正是圈定于云南。

　　虽然住在别墅里，“马仔”们却无福享受生活。别墅被分割成一个个小隔间，绝大部分是“工作区”，他们大多睡的是高低床，有的一个房间放10多张床。房间里遍地扔的是垃圾和脏衣服，因为太热又没有空调，到处拉的是插座，接着小型风扇。大陆出去的马仔处于诈骗集团的最底层，平时不准出门，每周只有一天左右的休息时间，也只能在网上跟人聊天打发时间。

　　分工明确“公司化”运行

　　在警方的详细介绍下，《经济参考报(微博)》记者发现这一诈骗集团“公司化”的组织结构图：搭建改号、群拨群呼的一级网络诈骗平台出租给二级诈骗平台再出租给拨打诈骗电话的窝点由窝点实施诈骗转账取款。

　　“一级平台由台湾人通过深圳、厦门的公司，租用美国的数十组服务器所搭建，并出租给‘BIN’平台、‘风云’平台等4个二级平台犯罪嫌疑人，再直接出租给拨打诈骗电话的窝点使用，获取电话流量费用。”办案民警介绍。

　　“4个二级平台拨打诈骗电话的数十个窝点，分布于泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等国家及大陆和台湾地区，转取赃款窝点则设在泰国和台湾。”

　　办案人员介绍，这是一种有组织犯罪，有公司化的组织，有投资人、经理人等。投资人负责出钱、租房，经理人负责具体实施，以打工的名义招人，打电话诈骗。此外还有技术人员负责软件维护等。

　　组织严密“层级化”管理

　　《经济参考报》记者了解到，此类诈骗犯罪组织严密，采取“层级化”管理，一般都有“核心层”、“V O IP技术网络诈骗平台层”、“组织和拨打诈骗电话层”、“网络银行转移资金层”、“银行提款层”等五个层级。

　　其中，“核心层级”是组织策划犯罪的首脑机构，主要头目大多是台湾人，犯罪窝点大多隐藏于东南亚各国，统一操控团伙的整个诈骗犯罪行动，是最大的“吸血鬼”。

　　“网络诈骗平台层级”则主要负责搭建网络、电话平台，提供电话接入、落地等服务保障，相当于技术层。

　　“拨打诈骗电话层级”是具体负责组织和拨打诈骗电话的，即直接与境内受害人进行电话联系的群体。他们一般住在防守严密的别墅里往国内拨打电话，每月除了不菲的工资收入，诈骗成功还有高额提成。

　　“网银转移资金层级”负责以虚假身份信息开立或者直接购买他人的银行账户，接收受害人的银行转账或存款等。

　　“银行提款层级”是最后一层，即在受害人将资金存入骗子指定账户后，由“马仔”立即取款并将现金存入洗钱账户，最终进入诈骗团伙头目的指定账户中。

责任编辑：贾迪

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