温总理批示“彻查并依法严处”，扬州警方迅速破案，同时顺手牵羊打掉一南京人经营涉案53亿元的“地下钱庄”

　　一起看似普通的挪用公款案，竟牵出了一宗涉案金额85亿元人民币、涉及全国20多个省市的特大“地下钱庄”案！由于涉案金额特别巨大，温家宝总理作出批示，要求“彻查并依法严处”。

    昨日，扬州警方发布消息，何家财特大非法经营涉外地下钱庄案已被成功侦破，主要犯罪嫌疑人被移送至扬州市检察院起诉，记者也在第一时间采访了解到破案详情。

　　贪官境外别墅牵出“洗钱”冰山

　　2008年初，扬州市公安局得到该市人民银行反洗钱中心的一条线索，一个户主为“何家财”的个人账户资金流动很是“异常”，单日发生交易在百笔以上，且数额特别巨大，单笔交易百万元以上的累计超过2亿元，且交易对手来自全国各地。大宗现金的流向和流量既不像经商，又不是存款，大笔资金涉嫌洗钱。此后不久，一封神秘的网络举报信牵出了一起挪用公款近亿元窝串案件，从而顺利抓获了正准备登机潜逃的犯罪嫌疑人王某。 经查，王某在加拿大购有豪华别墅一套。“王某并没有从银行将钱汇到加拿大，他通过什么渠道把钱汇到国外？”这个疑点令办案检察官们眉头紧锁。 很快，检察官们有了新发现，原来王某之妻肖某曾多次通过一个账号将资金汇往加拿大，买别墅的钱就是来自这个渠道。是谁在帮“硕鼠”转移资金到国外？市检察院遂指派专人赴上海跟踪调查，终于发现王某之妻肖某多次通过一个户主为“何家财”的上海个人账户将资金汇往加拿大。

　　这个神秘的“何家财”到底何许人也？警方网上查询发现，何家财是福建省福清市人，43岁，无正当职业，家庭背景复杂，除他以外，家庭成员全部加入外籍。警方注意到，何家财在境内无任何经营活动，也没有自己的公司，其个人账户涉及的钱款却动辄百万千万，疑点骤增。有关方面立即对这个神秘的“何家财”的所有相关账户进行监控。很快得到的信息反馈令人咋舌：何家财仅在上海、福建开设的十几个帐户中，就涉及资金高达70亿元！人民银行总行对此迅速作出“地下钱庄”的结论。

　　扬州市公安局经侦支队吴宏君副支队长介绍，除国家允许的金融机构以外，非法从事金融业务的场所统称“地下钱庄”，这当中既有非法发放高利贷的纯境内机构，又有国家外汇指定场所以外的非法买卖外汇机构，还有非法从事银行汇兑业务的跨境机构，何家财所经营的业务主要是第三类，是典型的“跨境地下钱庄”。

    6年滚雪球洗钱85亿元

　　去年9月22日，扬州警方正式对何家财经营地下钱庄一事立案，并将其列为网上逃犯。经过大量扎实工作，仅仅过了10多天，2008年10月6日，准备去香港的何家财在深圳黄岗口岸被抓获。颇为可笑的是，面对扬州来的警察，开始何家财对自己的“生意”表示认同，但不认为自己的行为是犯罪。办案人员从其随身携带的笔记本电脑里查出各种境内外要求汇款的数据，甚至还有他写下的“工作总结”，何家财压根没有想到，这些都成了自己犯罪的有力证据。

　　何家财交代，他初中毕业后便去了英国，投靠在那里从事外汇业务的哥哥，开始悄悄地摸索外汇业务的门道。自己的“生意”始于2003年，他在加拿大列志文市和本拿比市注册了“快速汇款公司”，后来在经济较为活跃的阿联酋也设了点。他的公司没有获得中国人民银行的批准，打着提供金融汇款服务的幌子，是一个地地道道的地下钱庄。

　　为规避风险，何家财定下了“行规”：外币一律滞留在国外，人民币一律滞留在国内，客户汇出的钱由境内外滞留点的资金进行对冲支付。例如，加拿大的A先生找何家财的公司想要汇5万美元到中国，何家财就将该5万美元分成小额款项存到加拿大的10个账户。中国的B女士想将价值等同5万美元的人民币汇到加拿大，何家财也将其钱分成小额账户存在中国的10个账户上。然后，何家财把中国的10个账户交给加拿大的A先生，再把加拿大的10个账户交给中国的B女士，双方等额的账户在何家财的操纵中互换了一下，5万美元就这样被“洗”了。何某通常从每笔这样的“业务”中抽取0.5%的佣金。 如此这般6年下来，何家财滚雪球般共洗钱85亿元。

　　总理批示“务必彻查”

　　何家财被抓获归案后，扬州警方立即向省公安厅和公安部报告，因为涉案数额特别巨大，也引起国家领导人的高度重视。去年11月2日，温家宝总理在国办工作简报上作出批示：此案涉案金额巨大，务必彻查并依法严处。

　　11月7日，公安部明确要求，争取20天内抓获何家财安排在境内的主要操作人、其妻姐施某。扬州市公安局经侦支队吴宏君副支队长告诉记者，施某“嗅觉”很灵敏，何家财落网后，施某的小灵通、手机随即停机。10天时间内，施某竟更换了5个住处，比“狡兔三窟”厉害多了。

    11月21日傍晚，扬州、福建两地警方百余名干警在排查了六七个住所后，锁定施某藏在福清市一豪华别墅区一幢5层高独体别墅内，别墅的主人是施某的一个小姐妹。22日凌晨2点，该5层楼别墅一楼坚硬、厚实的防盗栅栏挂着大锁，硬是被干警们用手强行拉开了！民警们冲上楼去，很快发现施某在4楼，房门被敲开后，施某头顶被子，吓得瑟瑟发抖，束手就擒。施某落网后，何家财安排在福建的另一操作人、施某的前夫陈某也很快被抓获。

　　牵出又一53亿元“地下钱庄”

　　记者采访获悉，“何家财案”侦破过程中，扬州警方还牵出另一桩涉案金额高达53亿元的地下钱庄案。办案警官介绍，他们在何家财的账户资料上发现，有1.2亿元资金一年内打给了一个李姓南京籍男子，经调查，李某是无线电厂的下岗工人，无正当职业，和巨额资金发生关系显然极不正常。警方控制李某后查实，李某为新加坡人黄某安排在江苏的代表，黄某以新加坡一私营商行为“据点”，非法经营地下钱庄。从2004年至今，李某经手的人民币高达53亿元，每一笔钱都在其电脑内记录得清清楚楚，目前该案仍在进一步调查中。（扬子晚报）　 

    【延伸阅读】

    揭秘扬州地下钱庄非法集资达85亿

    2月24日，扬州市公安局召开新闻发布会，经侦支队副支队长吴宏君披露:扬州某地下钱庄在境内、外设点，从事非法跨境汇兑活动，涉案人员分布在全国22个省、市自治区，涉及363个账户，江苏、福建、上海警方在公安部的统一布署下，由扬州公安机关主侦，历时一年，铲除了这颗“毒瘤”。自此，非法集资达85亿，受到中央领导关注、温家宝总理批示“彻查并依法严处”的这起大案彻底告破。 
亿元账户涉嫌洗钱

    2008年初，扬州市公安局接到该市人民银行反洗钱中心提供的线索。线索反映:福建人钱子程往来账目可疑，在他的账户上，单笔交易在百万元以上的比比皆是，账户总额达数亿元，而此人又无经营活动，扬州有资金从此账户上通过。

    2008年5月，扬州市反贪局查处一起挪用公款案件，发现部分涉案款项通过钱子程转移至境外，经公安机关侦查，发现这笔款项足有200余万元之多。

    钱子程何许人？经侦情报部门反复侦察获知:钱是福建人，兄弟姐妹全部在国外生活，钱子程为了赡养年迈的父母而独自留在老家。对钱子程在上海的开户情况、交易流水进行查询后发现，钱子程账面交易频繁，单日发生交易在百笔以上，且交易对手来自全国各地。

    警方还查明钱子程自2003年起在上海多个银行开设了账户，且在中国境内没有登记注册任何企业，如此巨大的资金交易显然十分反常。

    扬州经侦支队将钱子程的多个账户送往中国人民银行反洗钱监测中心分析。不久，分析报告出炉，结论为:钱子程干的是地下钱庄的勾当。
    案值巨大中央关注

    2008年10月6日，深圳皇岗口岸，钱子程准备离境时，被扬州警方抓获，在他的行李里，民警查获一台掌上电脑，里面详细记录了所有的交易数据、甚至还有工作总结。侦破工作豁然明朗。

    案情的简要情况逐层报到国务院，温家宝总理批示:“彻查并依法严惩。”国务委员、公安部长孟建柱等领导同志也先后作出批示。 
 
    钱子程是地下钱庄的董事长，国内的主要操作人叫小云，抓住她，各方证据就能得到有力印证。然而，自钱子程落网后，小云便销声匿迹，并继续接受境外指令从事地下钱庄业务。

    几经周折，11月22日晚，在福建警方的协助下，民警找到小云藏身地。这是一栋四层高的单栋别墅，层层都有防盗门，民警将楼包围起来，并用力拉开全部防盗门，直达楼顶，撬开门后，小云正用被子蒙住全身，瑟瑟发抖。

    钱氏钱庄如此发迹

    审查与核查工作同时进行，钱子程与小云对犯罪事实供认不讳，民警分赴各地查清交易资金的来源及去向。至此，钱氏地下金钱王朝浮出水面。

    钱子程交待，他初中毕业后去了英国，投靠从事外汇业务的哥哥。看着哥哥在英国经营的特快汇款公司做得顺风顺水，钱子程也悄悄地摸着了门道。

    2003年，钱子程在加拿大注册了特快汇款公司，并相继在阿联酋、香港等地设立了相应的特快汇款公司。然而，他的每笔交易并没有向中国人民银行申请，而是转入自己构建的地下通道。

    以加拿大华人甲向国内汇款1万加元为例，甲将1万加元交给钱子程的公司，钱子程即刻通知国内的代理人，按照当时的外汇牌价，兑换成人民币汇到甲指定的账户上。甲接到家人收到款项的通知后，就交纳手续费，整个过程仅5分钟左右。反之亦然。

    小云交待:她在国内帮钱子程开小额账户，负责收款和取款，每月获得5000元酬劳。随着业务的发展，先后坐飞机到北京、上海等地开设账户。

    本案中，钱子程的地下钱庄阻断了外汇与人民币之间的有序流动。外币滞留在钱子程设在国外的公司里，人民币则堆积在国内的账户上。

    地下钱庄危害多

    地下钱庄收费低、操作简单、收款快捷，对汇款人很有吸引力；对经营者而言，钱庄可以逃避银行、税务、工商等部门的监管，获取汇差、手续费和开户银行大额存款的奖励，无本万利。本案中，警方追缴的赃款高达1100余万元。

    与商业银行庞大的网点和规范的操作流程相比，钱子程的地下钱庄可以蜗居斗室，几台电脑、电话和传真机就可快速完成境内外资金的划转。行程数周的境内外汇兑业务，在钱子程的地下钱庄里，仅需几个电话和敲击几次键盘的时间就搞定了。

    非法地下钱庄危害之大，涉及楼市、股市、人民币升值等问题，泡沫来临时，外资可通过地下钱庄逃之夭夭，损失由国内买单。更有甚者，还会导致国内资金供给、经济指数失真，政策调控失灵。

    由于地下钱庄无法判断汇款来源，常常成为犯罪分子洗钱的工具。在本案中，就有一名挪用公款的犯罪分子，从这一渠道向境外转移了200多万元的人民币。

    扬州公安局经侦支队的吴宏君还介绍:从地下钱庄汇款，难受法律保护，钱庄资金链断裂，操作人携款而逃，汇款人将受损失。更为可怕的是，地下钱庄还成为杀人越货的场所。吴宏君说:几年前，在南方某市，汇款人到地下钱庄汇250万到境外，操作人见财起意，将汇款人杀死。

    钱子程交待:他的地下钱庄只是冰山一角，每年在地下游走的资金数额惊人